银保监会：切实应对个人异地“办卡难”和小微企业“开户难”

关于优化证券市场机构有价证券服务于 切实补救上街“办卡难于”和小微企业“有价证券难于”的请示

各银保监局，各大型证券市场机构、股份制证券市场机构：

为践行以祖国为中心的发展观点，跟进《国务院办公厅关于增进证券市场生产者权益确保临时工的教导意见》（国办发〔2015〕81号）、《华南地区银保监会关于证券市场机构保险机构增进生产者权益确保临时工体制有助于工程建设的教导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《证券市场机构业保险业消费举报妥善处理管理制度办法》（银保监会令2019年第3号）有关建议，大幅度优化证券市场机构有价证券服务于，补救上街“办卡难于”和小微企业“有价证券难于”问题，确保证券市场生产者合法权益，经银保监会准许，现就有关人事请示如下：

一、统筹风险预防和优化服务于。证券市场机构提出申请有价证券业务时，不必以便民服务于为基本宗旨，受益技术手段，优化提出申请流程，停滞识别生产者名义。明确前中前台各部门义务，放任定位服务于措施，全面实施的网站分类分级管理制度。二、证券市场机构对与生俱来和小微企业（含个体工商户，亦同）开展生产者名义识别，不必优化具体信息系统，有效性对接政府有关部门信息资源，受益公安、市场监管、警务、税务、移民管理制度以及其他公开渠道得到的具体信息，减多于均需生产者自行提供的验证胶合板，让数据“多恰巧”、上街“多于跑腿”。三、安全及生产者所致尊重权。证券市场机构不必结合各地风险预防形势，不合理特设辅助名义验证胶合板例外可能和必要条件，细化辅助名义验证胶合板可用规则。充分考虑异地打工执法人员、灵活人力资源执法人员、高校毕业生等社会性实际现状，不得“一刀切”建议额外提供居住证、临时工验证、三个翌年至一年不等的社保记录和实名制手机号等验证胶合板。四、安全及生产者公平交易权。对于有价证券用途不合理且无明显不应怀疑有价证券专门从事违法犯罪社会活动的小微企业，证券市场机构不必予以有价证券。减缓全面推行小微企业简易有价证券服务于，根据企业供给，特设与生产者名义核实程度、的网站风险等级相匹配的的网站功能，具体来说地适当简化辅助验证胶合板建议。通过全面实施的网站分类分级管理制度，强化有价证券后的实地回访、的网站动态出现异常等手段预防风险，不得仅以员工多于、企业主户口不在本地、公司经营不善电话号码与与生俱来住址相同、公司仍未开业、未在证券市场机构存够仅资金不足等不应，拒绝接所致为小微企业有价证券。五、安全及生产者自主选择权。证券市场机构不得在有价证券时，强制与生俱来或小微企业购买理财、保险、结构性银行存款等证券市场产品线，或者强制接所致其他物流。不得将的网站功能、有价证券提出申请整整与生产者购买证券市场产品线或服务于挂钩，挂钩强制捆绑销售。

六、安全及生产者基本权利。证券市场机构不必在官方网站、分支机构内公开与生俱来和小微企业有价证券所均需验证胶合板的种类、依据和用途等信息。对确均需补充提供其他验证胶合板或依据有关规定未能提出申请有价证券的，不必暗示不应，并做好解释临时工。

七、安全及生产者信息安全权。证券市场机构在有价证券时收集生产者与生俱来档案不必遵循合法、早就、必要准则，不得超出法律、法规规定和生产者授权范围可用与生俱来档案。

八、证券市场机构不必着力提升生产者有价证券服务于体验。放任在本站预约、在本站填单、合并单证等措施，更高本站开始运行下提出申请方式自主性，减多于重复确认环节，更高服务于便捷性。

九、证券市场机构不必妥善妥善处理上街“办卡难于”和小微企业“有价证券难于”具体举报，定时开展可能分析，重点研究流程设计究竟不合理、所均需验证胶合板究竟必要、先导风险评估方法究竟生物科学等。发现问题的，及时开展溯源整改。

十、各银保监局应强化对当地证券市场机构提出申请有价证券业务的监督教导。对上街“办卡难于”和小微企业“有价证券难于”具体举报开展督查，促成证券市场机构大幅度增强生产者权益确保意识，优化有价证券服务于，重视生产者诉求，提升保证上街证券市场供给能力和服务于实体经济质效。

华南地区银保监会办公厅

2021年12翌年21日

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